Existe um esquema fraudulento global que está a usar mensagens de WhatsApp, Instagram, SMS e Telegram para atrair vítimas com ofertas de trabalho atrativas.
Os cidadãos portugueses devem estar atentos a indícios de fraude, como a solicitação de dados pessoais, conversação confusa e oportunidades de emprego com flexibilidade e poucos requisitos profissionais.
Os anúncios de «money mule» indicam normalmente que se trata de uma empresa estrangeira que procura «representantes locais ou nacionais» ou «agentes» para atuarem em seu nome, durante um período de tempo, por vezes para evitar taxas de transação elevadas ou impostos locais, alegam eles.
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Este esquema funciona por mensagens através do WhatsApp, Instagram, SMS e, mais recentemente, também por Telegram, através de envios fraudulentos de ofertas de trabalho atrativas. A remuneração oferecida é tentadora pelos montantes elevados, gerando um forte interesse por quem recebe a mensagem, sendo também indicado um contacto telefónico ou uma ligação. A mensagem surge em inglês ou em português, de um número estrangeiro e começa com uma apresentação e depois uma pergunta.
Tudo isto não passa de uma fraude que opera a nível global e que visa utilizar a conta bancária destes interlocutores como intermediários de transações avultadas de dinheiro, funcionando como «mula de transporte» permitindo o branqueamento de capitais com origem supostamente fraudulenta. Normalmente os valores são depois dissipados através de compras de criptomoeda.
Esteja atento e informe os seus contactos que deve ter em atenção alguns indicadores-chave habitualmente utilizados neste esquema fraudulento:
Solicitação de dados pessoais, como a partilha de imagem e dados bancários. Conversação confusa, com vários interlocutores e em vários idiomas com erros ortográficos e gramaticais;
O contacto via WhatsApp sobre uma suposta oferta de trabalho, leva a vítima a clicar em algum link que o levará depois a entrar num esquema fraudulento;
E-mail não solicitado (SPAM) ou contacto através das redes sociais com promessas de dinheiro fácil;
Oportunidade de emprego em que se oferece uma elevada quantia, total flexibilidade e poucos ou nenhuns requisitos profissionais ou literários;
Funções laborais não especificadas, exceto uma muito importante: a utilização da conta bancária própria para efetuar transações avultadas de dinheiro;
Todo o processo de recrutamento e de contacto profissional é feito online e através de chat, sem nunca haver um contacto presencial ou por videochamada onde se comprove a credibilidade da empresa que está a contratar.
Alerte os seus contactos que este tipo de ofertas poderá ter por detrás esquemas de Money Mules que são crime. Quando receber mensagens com este perfil, nunca faça transferências de dinheiro ou pagamentos, não dê informações ou dados pessoais e nunca envie imagens (prints) ou informações do seu perfil.
Cuidado com «irrecusáveis» Ofertas de Emprego porque podem ser falsas, servindo apenas de correio através do esquema Money Mule, o que se trata de fraude, utilizando o WhatsApp, o Instagram, o SMS ou Telegram. Pedem dados pessoais, existe uma conversação confusa com erros de português e prometem um emprego flexível, com pagamentos feitos por criptomoedas, destinado ao branqueamento de capitais. O esquema é fraudulento, pelo que é necessário dar o alerta, em nome da segurança financeira e pela proteção dos consumidores.
